Банки будут блокировать счета бизнеса по-новому

Логотип Мегаполис Групп
  • размер шрифта

Скоро банки будут оценивать бизнес по-новому. Дума приняла в 3-ем чтении законопроект, по которому оценивать все счета предпринимателей будет Центробанк. Для принятия осталась самая малость – подпись Путина.

Кого коснется

В законопроекте указано, что все это коснется только клиентов, которые являются юр. лицами и ИП. Самозанятые и обычные физ. лица в законопроекте не упоминаются.

Что изменится

Центральный банк (ЦБ) запустит сервис «Знай своего клиента». С его помощью банки смогут по-новому оценивать своих клиентов на благонадежность.

Всего предусмотрено 3 категории благонадежности:

  1. Низкий уровень риска. Сюда попадут клиенты, у которых реальная деятельность и нет сомнительных операций. По мнению ЦБ в эту категорию попадут 99 % клиентов.
  2. Средний уровень риска. Тут будут клиенты, совмещающие реальный и теневой бизнес.
  3. Высокий уровень риска. Сюда попадут клиенты, которые не ведут деятельность и предположительно специально создаются для отмывания доходов (например, ООО-однодневки).

Чем грозит

Если клиент попадет в категорию высокого риска, то банк запретит ему все операции по счетам. Нельзя будет снимать деньги, переводить их на другие счета и тому подобное.

Однако из этого правила есть исключения. Так, клиент в любом случае сможет:

  • платить взносы в Пенсионный фонд, Фонд медицинского страхования и пр.;
  • платить налоги;
  • оплачивать расходы, связанные с ликвидацией бизнеса;
  • платить кредиты и так далее.

Стоит отметить, что попадание в категорию высокого риска можно оспорить в межведомственной комиссии ЦБ. А если это не поможет, то придется обращаться в суд.

Когда начнется

По заверениям Центрального банка сервис «Знай своего клиента» начнет полноценно работать с 1 июля 2022 года.

Оцените материал:
0 голос(ов)
Прочитано: 31 раз(а).
Дата публикации:

Добавьте комментарий


Защитный код
Обновить

×
Заказать обратный звонок
  1. Пожалуйста, напишите Ваше имя!
  2. Введите, пожалуйста Ваш телефон
  3. Это поле должно быть пустым!
  4. Нажимая кнопку «Перезвоните мне», вы даете свое согласие на обработку персональных данных в соответствии с указанными здесь условиями.